Обновление по доллару США

Пока все радуются росту биткоина, цена которого перевалила уже за 60К$, и отвлечены короновирусом, экономика США за последний год улетела в бездну и скоро утянет за собой экономики и банковские депозиты других стран, о чём ведущие СМИ тактично помалкивают, чтобы не спровоцировать набег на банки. 

Ещё в 2014-ом году экономический советник ЦРУ и Пентагона Jim Rickards не просто предсказал, а, опираясь на инсайдерскую информацию, к которой в силу своей работы имел прямой доступ, подробно объяснил, почему доллар США ждёт неминуемый скорый крах. 

Поэтому держателям доллара США и евро предлагаю, не откладывая в долгий ящик, обменять их на золотые (если в краткосроке и среднесроке) и серебряные (если на долгосрок) инвестиционные монеты Георгий Победоносец или аналогичные инвестиционные монеты своего региона проживания (с хранением под дубом).  

Почему именно сейчас? Ведь крах доллара предрекают уже давно. Потому что в США в 1950-60-ые на 1$ взятый в долг федеральным правительством приходилось 7$ роста ВВП, в 1970-ые - 3.4$, в 1980-90-ые - 1.5$, в 2000-ые - 0.77$, в 2010-ые - 0.66$, а за последние три года - 0.17$.  

То есть, даже согласно официальным данным, с первого же года прихода к власти социалистически настроенного Обамы, на каждый доллар взятый в кредит, США не получают ни то что роста чистой прибыли (с учётом скорости обращения денег), а даже номинального роста ВВП перекрывающего рост долга, и с 2007-го года занимают себе в убыток (получив за последние три года на каждый заёмный доллар всего 0.17$ оборотных средств). 

К концу этого года долг федерального правительства вместе с долгом частных лиц в США (не считая корпоративных долгов) перевалит за 50 триллионов долларов. В РФ этот показатель находится на уровне в полтриллиона долларов (при всего вдвое меньшей рабочей силе)... 

Если же посчитать все накопленные американцами долги, то на каждого жителя «избранной нации», которая «может»... придётся даже не 150К$ и уж тем более не 3К$ (как в РФ), а по полляма на каждого жителя этой заморской лаборатории по разведению чванливых хомячков, живущих одним днём... 

Рост биткоина – отвлекающий манёвр для широкой публики (чтобы не так заметно было, что всего за два года долговые обязательства правительства США выросли в полтора раза), и он никак не облегчит жизнь среднего американца, у которого сбережений в 7 раз меньше долгов. 

Это в РФ сбережений у физиков вдвое больше, чем долгов перед банками, а «избранные» привыкли жить одним днём и вкладываются они не в золотодобывающие компании или иной реальный бизнес, чтобы в какой-то момент отбить вложенное с лихвой, а в «себя» и спекуляции на бирже... 

Впаривать хомячкам абсолютно бесполезные сами по себе циферки на экране по 60К$, при том что себестоимость майнинга половины из них не превышала 5$, а себестоимость майнинга первого из 21 миллионов биткоинов составляла всего 0.001$ за штуку (или в 60 миллионов раз ниже сегодняшней биржевой цены) – это надо уметь… 

Песенка создателей и пиарщиков проекта Bitcoin (или как банкиры и фискалы позицинируют биток как якобы средство борьбы с ними, а на деле первые вовлекли и стригут овец на скачах цены, а вторые теперь могут отслеживать весь путь который проделали деньги – от первой и до последней транзакции)... 

Пока живут на свете хвастуны, 
Мы прославлять судьбу свою должны. 

Какое небо голубое! 
Мы не поклонники разбоя! 
На хвастуна не нужен нож, 
Ему немножко подпоёшь 
И делай с ним, что хошь. 

Покуда живы жадины вокруг, 
Удачи мы не выпустим из рук. 

Какое небо голубое! 
Мы не поклонники разбоя: 
На жадину не нужен нож, 
Ему покажешь медный грош 
И делай с ним, что хошь. 

Пока живут на свете дураки, 
Обманывать нам, стало быть, с руки. 

Какое небо голубое! 
Мы не поклонники разбоя: 
На дурака не нужен нож, 
Ему с три короба наврёшь 
И делай с ним, что хошь. 

Какое небо голубое! 
Живут на свете эти трое. 
Им, слава богу, нет конца 
Как говорится, зверь бежит –  
И прямо на ловца. 

Долгосрочный прогноз по цене серебра в свете новых данных

Когда я советовал покупать серебро, его цена колебалась в районе 14$, недавно дошла до 28$ и чуть скорректировалась, но не вижу никаких препятствий для её роста от текущего уровня в сто раз, если выпуск новых долларов навсегда остановится, и ещё выше, если он продолжится. 

На январь 1980-го, когда цена серебра дошла до 50$, после чего с подачи банковского лобби была на какое-то время запрещена его покупка на биржах США (иначе цена могла бы дойти и до 150$, как рассчитывали финаналитики того времени), ФРС США было напечатано 107 миллиардов долларов, а на сегодняшний момент сумма напечатанных долларов превысила уже 5.2 триллиона. 

Концентрированные же запасы серебра в инвестиционной форме сократились в разы по сравнению с январём 1980-го года (золота – выросли), так что его цена должна подняться с нынешних 25$, как минимум, до 2500$ за одну тройскую унцию, только чтобы отыграть инфляцию (рост его добычи уравновесился ростом населения). 

То, что это вполне возможно, уже доказали палладий (в феврале 2008-го стоивший в четыре раза меньше платины, а в концефевраля 2020-го превысивший цену платины втрое) и ничем не обеспеченный биткоин (за 8 лет выросший в цене в 20 миллионов раз - с 0.001$ в сентябре 2009-го до 20 000$ в декабре 2017-го). 

Путин отменил НДС на слитки с 01.10.2019!

С 1 октября сего года население может присоединиться к «охоте» за драгметаллом — президент Российской Федерации Владимир Путин отменил 20%-ный налог на добавленную стоимость (НДС), которым облагались сделки с золотом и другими драгоценными металлами проводимые физическими лицами. 

До Сбербанка эта новость, похоже, ещё не дошла (так как даже самые крупные слитки, весом в 1кг, продолжают реализовываться этой «государственной» конторой населению, которое по мнению Грефа не должно быть самодостаточным и должно иметь ограниченный доступ к полезной информации, чтобы не выйти из под контроля, с конским спредом в 35%, в то же время, когда спред даже на мелкие монеты, весом в 8 грамм, в других организациях имеющих лицензию на торговлю драгметаллами составляет всего 5%), но вот Московская биржа год назад запустила поставочные фьючерсные контракты на золото GLD, объёмом в 10 грамм, а в этом году и на серебро - SL, объёмом в 100 грамм (не путать со спекуляционными фьючерсами SV, по которым поставка не осуществляется), с поставкой на спотовый рынок Мосбиржи в Москве. 

Так что отмена НДС на слитки как нельзя кстати (и если будет время, возможно, пропиарю эту новость в соцсетях); навряд ли этому хоть как-то поспособствовали мои обращения на эту тему в администрацию президента, но тем не менее приятно, что теперь не только американцы и китайцы, но и россияне наконец-то могут сохранять свои сбережения в более надёжных активах, чем фиат, без переплат, осталось только уведомить их о такой возможности (кому несложно, просьба поделиться этой новостью с другими воспользовавшись кнопками соцсетей ниже). 

Московская биржа запустила поставочный фьючерс на серебро

11 октября 2019-го года Мосбиржа начала торги поставочными фьючерсами на серебро. Контракты котируются в рублях за грамм с ежемесячным сроком исполнения. Размер одного контракта – 100 грамм. Одновременно будут торговаться контракты с тремя сроками исполнения. Торговый код – SL. Поставка серебра будет осуществляться на спот-рынок драгметаллов Московской биржи.
Грамм серебра сейчас стоит 36 рублей, так что этот фьючерс станет самым дешёвым на бирже, всего 3600 рублей. Гарантийное обеспечение будет 12%, т.е. 475 рублей. 

Годом ранее, 11 октября 2018-го года на срочном рынке Московской биржи стартовали торги поставочными фьючерсными контрактами на золото.

Запуск фьючерсного контракта на золото связал рынок драгметаллов со срочным рынком Московской биржи, так как поставка золота осуществляться на спот рынок драгметаллов Биржи.

Фьючерсные контракты котируются в рублях за грамм с ежемесячным сроком исполнения. Размер одного контракта – 10 грамм. Краткий код – GO, краткое наименование контракта – GLD. Изначально к торгам были допущены серии фьючерсов с поставкой в ноябре и декабре 2018-го года, а также с поставкой в январе 2019-го года. 

Игорь Марич, управляющий директор по денежному и срочному рынкам Московской биржи: "Объём торгов товарными фьючерсами на Московской бирже за последние четыре года вырос более чем втрое, а их доля в общем объёме торгов на срочном рынке превысила 20%. Новый контракт не только расширит линейку биржевых товарных деривативов и даст участникам срочного рынка Московской биржи дополнительные торговые возможности, но и поможет в развитии биржевого рынка драгметаллов, даст импульс к формированию российского бенчмарка на золото".

Золото перестало зависеть от доллара - график EURUSD более не повторяет графики драгметаллов

Если ранее график EURUSD почти зеркально совпадал с графиками драгметаллов, то осенью 2019-го, вместо того, чтобы пойти вниз на фоне укрепления доллара к евро, цены золота и серебра в долларах США наоборот выросли. Видимо, это последствие вступивших в силу весной 2019-го договорённостей центробанков известных как Базель III. 

В правилах Базеля II банковские активы были разделены на три категории: в первую категорию входили активы, которые считались наименее рискованными, а в третью – наиболее рискованными. В соответствии с правилами Базеля II, золото включалось либо в первую, либо в третью категорию, «по усмотрению властей страны, золотые слитки, находящиеся в официальных хранилищах или в форме выделенных активов в той степени, в которой они обеспечены обязательствами по поставке жёлтого металла, могут рассматриваться в качестве денег и, следовательно, иметь уровень риска 0%». В правилах Базеля III исключена третья категория, поэтому все активы разделяются на первую и вторую категорию. Кроме того, отныне уровень «подстриженной» ликвидности (получение ликвидности под залог активов в размере меньшем, чем реальная стоимость этих активов) золота увеличивается с 50% до 100%. С 29-го марта банкам разрешено учитывать золото в составе собственного капитала по полной его цене, и оно переходит из третьей в первую категорию. Это означает, что с 29-го марта золото опять становится полноценными деньгами – как доллар, евро или британский фунт. 

Неформальным центром управления мировой банковской системой является Банк международных расчётов (БМР) в Базеле (Швейцария). Это своеобразный клуб центральных банков. При БМР имеется Комитет по банковскому надзору (КБН) – организация, разрабатывающая единые стандарты и методики регулирования банковской деятельности. Первый важный документ, родившийся в недрах КБН, получил название «Базель-I» (1988 г.). Затем появился другой документ – «Базель-II» (2004 г.); полное его название: «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы». Наконец, в 2010-2011 гг. был утверждён документ «Базель-III». Его рождение стало реакцией на глобальный финансовый кризис 2008-2009 гг., который продемонстрировал, что должная устойчивость банков не обеспечивается. «Базель-III» повышал требования к достаточности собственного капитала банков и определял, что считать собственным капиталом и как его оценивать. Сейчас в банковском мире идёт внедрение в жизнь рекомендаций этого документа, и 29 марта он вступит в финальную фазу. С этого дня изменится статус золота как части собственного капитала банков.

По правилам КБН капитал банков делится на три категории. Высшей категорией всегда были деньги (валюта) в наличной и безналичной формах. Далее казначейские бумаги с высшими рейтинговыми оценками (в первую очередь казначейские облигации США). А в составе третьей, низшей категории, находилось золото, которое рассматривалось как подобие денег. И расчёт собственного капитала банками осуществлялся исходя из оценки имеющегося у банка золота в размере 50% от его рыночной стоимости. Естественно, что при такой дискриминации золота у банков не было особого желания накапливать драгоценный металл. Теперь же, с 29-го марта 2019-го года, банкам разрешено учитывать золото в составе собственного капитала по 100%-ой его цене. Может быть, после 29-го марта внешне всё будет выглядеть так же, как и раньше, но всё равно «золотая мина» должна будет взорваться. 

Примечательно, что ещё за 3 года до принятия «Базеля-III» центробанки прекратили продавать жёлтый металл. Более того: они стали ярко выраженными ого покупателями. В 2018-ом году центробанки всего мира нарастили свои официальные запасы золота на 651.5 т – это крупнейший показатель с 1971-го года, когда был отменён золотой стандарт. И это на 74% больше, чем в 2017-ом году (374.8 т). Данные взяты из отчёта «Динамика спроса на золото» (Gold Demand Trends) Всемирного совета по золоту. 

Банк России с огромным отрывом стал крупнейшим покупателем золота в 2018 году. Его золотой запас увеличился на рекордные 274.3 тонны – это 42% всех прошлогодних закупок золота центробанками. На втором месте по закупкам золота – Центробанк Турции (+51.5 т), на третьем – Центробанк Казахстана (+50.6 т). Среди ведущих покупателей по итогам прошлого года числятся Индия (+40.5 т), Польша (+25.7 т) и Монголия (+22 т). Польша в прошлом году стала первой страной Евросоюза с 1998-го года купившей золото в резервы. Всех удивил также Центробанк Венгрии, который не покупал золото с 1986-го года, а в октябре прошлого неожиданно увеличил свой золотой запас в десять раз – с 3.1 т до 31.5 т (возможно, эту идею подсказал правительству своей родной страны Джордж Сорос). 

Впрочем, картина закупок золота центробанками, представленная в отчёте Всемирного совета по золоту, неполная и не очень точная. Согласно экспертным оценкам, в последние годы крупнейшим покупателем жёлтого металла на мировом рынке среди центробанков наряду с Банком России является Народный банк Китая (НБК). Однако данные о наращивании Китайским Центробанком золотых резервов скрыты, лишь иногда статистика НБК фиксирует некоторые приросты золотых запасов.

По состоянию на февраль 2019-го года ведущими странами по величине государственных золотых резервов, согласно официальным данным, являются (в тоннах): США – 8133.5; Германия – 3369.7; Италия – 2451.8; Франция – 2436; Россия – 2119.2; Китай – 1864.3; Швейцария – 1040 (учитывая темпы прироста золотых запасов, по итогам 2020-го года Россия, скорее всего, займёт по количеству золотых запасов в своих госхранилищах 3-е место в мире, причём всё это золото хранится в РФ). Что касается золота на руках у населения, то в первую тройку стран по этому показателю входят Индия и Китай (с около 20-ю тысячами тонн каждая), а также Германия (с около 10-ю тысячими тонн) - можно сказать что доля золота на душу населения в Германии на порядок выше, чем у её ближайших конкурентов (видимо немцы хорошо усвоили урок с гиперинфляцией марки в начале 20-го века). 

А что же серебро? Не смотря на то, что, согласно отчёту GFMS, его запасы в государственных хранилищах мира не превышают 3-ёх тысяч тонн, крупнейший в мире банк JP Morgan Chase с 2011-го года скупил 850 миллионов тройских унций, то есть около 26-ти тысяч тонн, серебра (что равно его всемирной годовой добыче). А вот РФ, согласно всё тому же отчёту, в 1994-ом году имевшая в государственных загашниках 10 тысяч тонн этого стратегически важного для промышленности (включая оборонку и медицину) сырья, в 2013-ом году распродала большую его часть и осталась всего с одной тысячей тонн, как это в своё время сделали и США.

Сравнение экономической прочности ведущих стран мира

Комментарии к видео о бедной России.

Автор на 3:14 забыл упомянуть, что в этом году РФ сократила свою долю в гособлигациях США до 14-ти миллиардов долларов, а остальная валюта находится на куда более ликвидных (причём не только долларовых) валютных счетах. Также он как-то обошёл своим вниманием то, что в этом году резервы золота хранящиеся исключительно в РФ превысили 2000 тонн (что до этого удалось только Сталину, после чего началась 2-ая мировая, и большая часть золота перекочевала в карманы Западных оружейников), и продолжают прирастать по 200 тонн в год.

Также автор утверждает, что доля золота в ЗВР невелика, но ничем это не аргументирует. Давайте сравним показатели денежной массы М2 в РФ и США и посмотрим на сколько она подкреплена золотом… В США денежная масса М2 на данный момент составляет 14 триллионов долларов (1.7 триллиона, то есть 12% из которых – наличные), и прикрыта якобы 8 000 тонн золота (которое ещё не факт, что не подменено полностью или частично поддельными слитками из вольфрама, которых в США с какой-то целью было отштамповано свыше миллиона), общей стоимостью в 320 миллиардов долларов. То есть денежная масса М2 в США обеспечена золотом только на 2%, а госдолг США превышает всю денежную массу в стране… 

В РФ денежная масса М2 составляет 42 триллиона рублей, то есть 640 миллиардов долларов (8 триллионов или 20% из которых – наличные), и прикрыта 2000 тонн золота (настоящего, а не разбавленного вольфрамовыми подделками), обшей стоимостью в 80 миллиардов долларов. То есть денежная масса М2 в РФ обеспечена золотом на 12.5% (и если сбудутся прогнозы экономистов по всему миру, согласно которым цена золота должна вырасти, как минимум, в 14 раз, чтобы отыграть инфляцию мировых валют с момента, когда цена золота была установлена на уровне в 35$ в 1934-ом году, после чего денежная масса в мире выросла в 500 раз, а рост добычи золота не превысил рост населения, то денежная масса РФ будет полностью обеспечена золотом). 

Теперь давайте сравним соотношение международных резервов стран совбеза ООН, а также Японии и Германии, к их госдолгу (включающему в себя как внешний, так и внутренний госдлог): США 0.5% (то есть ЗВР США хватит только, чтобы покрыть полпроцента их госдлолга… пол процента Карл!), Франция – 6%, Великобритания – 7%, Германия 7%, Япония – 11%, Китай – 34%, РФ – 240%...

Хм… Ох уж эта загнивающая Россия… Может все наши ЗВР – это всего лишь вымысел хитрых чинушь, и на самом деле у нас их нет? Тогда сравним соотношение госдолга к номинальному ВВП: РФ – 12%, Германия – 64%, Китай – 65%, Великобритания – 87%, Франция – 97%, США – 107%, Япония – 237%...

Вот жеж… Опять засада… Наверняка Путин подкупил своего тёску ВВП, чтобы тот подрисовал свою статистику даже в Западных фининститутах так, чтобы выставить Россию на коне, а остальных – убогими должниками, которым не рассчитаться даже со своими госдолгами, не говоря уже о частных, по гроб жизни…

Чтобы вывести его на чистую воду, сравним соотношение банковских депозитов внутри страны к госдлогу (уж тогда-то наверняка загнивающая Россия Путина окажется на последнем месте): Китай – 69%, США – 72%, Франция – 80%, Япония – 100%,  Германия – 130%, Великобритания – 160%, РФ – 550%... Вот оно! Последнее место! Хотя… Твою ж дивизию… и тут засада! Даже если бы у РФ вообще не было ЗВР, мы бы могли полностью рассчитаться с госдолгом отдав менее 20% всех депозитов внутри страны, не считая оффшорных, (а не 80%, как на Кипре), а вот США даже если отдадут все депозиты до копейки, что будет означать полный паралич их экономики (так как в общую сумму депозитов входят также депозиты юрлиц, то есть предприятий), останутся без штанов и ещё должны! 

Что-то всё никак не прорисовывается картина нищей и убогой России… Но мы-то знаем что где-то должен быть подвох, что-то, что покажет насколько слаба наша экономика! Давайте-ка сравним соотношение госдолга к сумме расходуемой туристами каждой из стран за рубежом: РФ – 600%, Германия – 3200%, Китай – 3500%, Великобритания – 4000%, Франция – 6900%, Япония – 13750%, США – 16000%. Другими словами, даже при полном отсутствии ЗВР граждане РФ могут полностью отдать госдолг, если будут в течение аж 6-ти лет отдавать в счёт его уплаты деньги предназначенные на увеселительные поездки за рубеж, а вот гражданам США в таком случае придётся стать невыездными всего-то на каких-то 160 лет… Бедная Россия… Авторам подобных роликов нужно срочно паковать чемоданы и валить куда подальше.

Впечатления от посещения 9-ой Московской монетной выставки Coins

Сегодня побывал на 9-ой ежегодной Московской монетной выставке Coins. В торговом зале посетители не баловали своим вниманием киоски иностранных делегаций (возможно из-за полного отсутствия ценников на монетах и исключительно иностранной речи по ту сторону витрин), а вот продукцию отечественного производства разглядывали с большим интересом, но тот же Гознак не позаботился выставить на продажу новые памятные монеты выпущенные в оборот (например, серебряную килограммовую монету с патриархом Тихоном или монеты с Тургеневым), большинство монет более раннего выпуска продавались по ценам выше рыночных, а инвестиционных монет Гознак и вовсе не представил. Так что весь пафос по поводу возможности закупиться монетами напрямую у их производителей без наценок оказался лишь рекламной уткой.

Да, на выставке присутствовали столы компаний специализирующихся на торговле монетами, которые продавали килограммовые серебряные монеты РФ в банковском состоянии всего на 50% дороже биржевой цены металла, то есть с наценкой с которой продаются поштучно серебряные инвестиционные монеты. Проще говоря, у перекупщиков цены на старые монеты были ниже, а в ассортименте были даже 3-килограммовые серебряные монеты в завинчивающихся капсулах по ценам в 225-275 тысяч рублей при курсе в 66 рублей за доллар, которых на витринах их прямого производителя Гознака не было и в помине.

То есть рядовому инвестору было вдвое выгоднее купить килограммовую серебряную монету по цене в 1430-1500 рублей за тройскую унцию у перекупов, чем одно- и пятиунцовки по цене в 3000 рублей за тройскую унцию у Гознака. Ещё, в разговоре одна из сотрудниц Гознака парировала мой аргумент о том, что Гознак является государственной структурой, тем, что это не государственная структура, а акционерное общество... Но дело в том, что хотя Гознак и является акционерным обществом, но единственным его акционером является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом. Другими словами сотрудники Гознака не знают, что работают на государство, и считают, что чеканку монет, а также печать государственных банкнот и паспортов в РФ осуществляет частная структура... 

Насколько я понял из разговора с вице-президентом Золотого монетного дома Алексеем Вязовским, в ближайшем будущем возможность покупать российские серебряные инвестиционные монеты хотя бы оптом по ценам приближенным к отпускным ценам Банка России не светит не то что физикам, а даже компаниям и банкам за пределами первой 5-ки, которые в свою очередь вполне устраивает сложившийся на рынке отечественных инвестиционных монет статус кво (когда конечный потребитель вынужден покупать отечественные серебряные инвестиционные монеты по ценам на 80% выше биржевой цены металла, тогда как в соседних Украине и Казахстане наценка не превышает 25%, так как частные лица и компании имеют возможность покупать напрямую у нацбанков без грабительских наценок), и которые совсем не жаждут его изменить в пользу граждан страны. 

На мой вопрос почему бы не наладить ввоз серебряных инвестиционных монет из Казахстана Алексей ответил, что на партии стоимостью свыше 10 000$ ввозная пошлина составляет 30% (несмотря на упрощённый режим между двумя странами в рамках ТС и то, что инвестиционные монеты не облагаются НДС), и что дешевле ввозить в РФ серебряные инвестиционные монеты из стран за пределами ТС, так как современное Российское законодательство позволяет не уплачивать 30%-ую пошлину при ввозе монет из-за пределов зоны ТС. В связи с этим сейчас жалею, что не спросил почему не завозят монеты из Украины, которая не входит в ТС, и при ввозе из которой, по идеи, тоже можно было бы избежать ввозной пошлины (война войной, а бизнес между нашими странами продолжается). 

А вот на мой вопрос, почему бы не добавить в линейку реализуемой ими продукции серебряные инвестиционные монеты Георгий Победоносец, Алексей усомнился, что на них будет достаточный спрос, но сказал, что подумает над этим.